近日，攀枝花市东区人民检察院提起公诉的周某等13人妨害信用卡管理、盗窃一案获一审判决，被告人被分别判处有期徒刑九个月到有期徒刑七年，并处罚金。至此，攀枝花一个大量买卖银行卡、手机卡提供给境外犯罪分子用于电信网络诈骗的犯罪团伙在“断卡”行动中被“终结”。

　　被告人周某等13人为谋取非法利益，以500-800元的低价买进银行卡，并要求办卡人提供U盾、身份证照片、手机卡和支付宝账号，而后以1000-1500元的高价卖出，从中牟利。短短半年时间，买卖和非法持有他人银行卡数百张。在此期间，周某等3人还利用买卖他人银行卡的机会，以挂失银行卡再取现的方式，盗窃银行卡中资金近20万元，并进行分赃。由于案情重大，东区检察院派员提前介入，引导搜集、固定和研判电子证据，使案件得以速办速判。

　　为配合“断卡”行动，该院树立“案结事未了”的理念，充分发挥监督职能，打击、教育、预防多向施策，治本清源，助推“断卡”行动取得实效。

　　一、把握法定入罪标准，增强打击时效性。由于该案买卖银行卡人员众多，且关联境外犯罪，办案中，不纠缠枝节问题和下游犯罪是否查清，紧紧抓住“持有型”犯罪一般以数量定罪的做法，按照最高法、最高检“非法持有他人信用卡5张以上即可构成妨害信用卡管理罪”的司法解释，结合言词证据认定犯罪，突出打击此类犯罪的“断链”效果，增强办案的时效性。

　　二、追究“挂失盗取”行为，依法打击买卖银行卡衍生犯罪。结合电信网络犯罪的特点，仔细甄别被告人“挂失盗取”的行为特征，将手中掌握银行卡的实际用卡人认定为事实上的钱款控制和支配人，符合盗窃罪“秘密窃取，非法占有”的特征。认定罪行化繁为简，做到了快捕快诉。

　　三、发挥司法办案优势，为社会治理提供更优质的检察产品。建立司法、行政、金融“三位一体”的治理机制，推动司法办案优势与行政监管、行业专业优势相结合，帮助解决银行卡发行和管理中存在的把关不严、办卡标准过低、监控不到位等问题。警示教育实名办卡人知晓买卖银行卡所面临的法律、经济责任风险，树立诚实守信的用卡观念。有效遏制下游特别是境外购买者利用他人银行卡从事传销、集资诈骗、“洗钱”等违法犯罪活动，助推源头治理，让人民群众从司法办案中体会到更多安全感和获得感。

　　（第一检察部  供稿）